We wrześniu 2019 r. wystartowała loteria kryptowalutowa typu win-win PoolTogether. Jej twórcy gwarantowali, że gracz nie straci pieniędzy. Prawie półtora roku później CoinDesk nazwał projekt liderem wśród setek loterii na blockchainie Ethereum. W czerwcu 2021 r. ujawniono, że istnieje jeden główny gracz z największą szansą na wygranie 0 akcji
„Po raz pierwszy trafiłem do branży kryptograficznej, kupując bitcoin w 2016 r. Tak jak Trump został wybrany na prezydenta. Pomyślałem wtedy: „Wszystko będzie źle na świecie, będzie dużo niestabilności i niepokojów. W takim przypadku fajnie byłoby kupić bitcoiny ”- powiedział Leighton Cusack, współzałożyciel projektu PoolTogether, w wywiadzie dla kanału YouTube Show Me The Crypto w maju 2021 r.
PoolTogether to gra loteryjna działająca na blockchainie Ethereum. Projekt rozwija się w obszarze finansów zdecentralizowanych (DeFi), najszybciej rozwijającego się sektora rynku kryptowalut, który nie jest regulowany przez banki centralne i inne instytucje finansowe. Według Defi Llama łączna kwota, jaką ludzie zainwestowali w projekty DeFi od maja 2020 r. do maja 2021 r., wzrosła z 694 mln USD do 115 mld USD.
Na platformie Ethereum działają setki loterii. Często są tworzone przez programistów na początku studiów – mówi Dmitry Volkov, CTO międzynarodowej giełdy kryptowalut CEX.IO. Ale Coindesk w połowie lutego 2021 r. nazwał PoolTogether liderem wśród wygranych loterii Ethereum.
Następnie PoolTogether zdołało niemal podwoić ilość środków, które użytkownicy zainwestowali w grę. Teraz w funduszu „loterii” 213 milionów dolarów, wynika z danych DeFi Lamy.
Jak działa loteria kryptograficzna?
Hazard i ryzyko bez ryzyka
Przed wejściem do loterii blockchain Cusack zajmował się zupełnie innym biznesem. Wraz z partnerem Jasonem Burkholderem w 2011 roku założył opartą na chmurze usługę darowizn Kindrid dla kościołów i organizacji non-profit. W 2017 roku Burkholder i Cusack sprzedały firmę Ministry Brands, strony nie ujawniły kwoty transakcji. „Mam więcej wolnego czasu i pieniędzy. Potem każdego dnia zanurzałem się coraz głębiej w branżę kryptograficzną ”- wspomina Cusack w wywiadzie dla Show Me The Crypto.
W 2019 roku Cusack pojechał na hackathon ETH Denver sam. „To było moje pierwsze wydarzenie kryptowalutowe i nikogo nie znałem, naprawdę nie chciałem iść i prawie wyskoczyłem” – napisał Cusack na swoim Twitterze. Według niego w tym czasie miał już pomysł na PoolTogether, o którym mówił na hackathonie. Ale potem nie udało mu się nawet dostać do dwudziestu najlepszych projektów do rozpatrzenia przez sędziów. Ale podczas finałowego wydarzenia poznał innych kanadyjskich programistów Chucka Bergerona i Brendana Asselstina. Razem stali się w końcu współzałożycielami PoolTogether.
Pomysł Cusack, jak sam przyznał, wziął się z tradycyjnych finansów. Ludzie uwielbiają grać w loterie, a PoolTogether pozwala cieszyć się grą bez narażania swoich pieniędzy. Ta loteria nie jest przeznaczona dla osób, które mają dużo pieniędzy, powiedział: „Jeśli możesz zainwestować 10 milionów dolarów w uprawę plonów (platformy do pozyskiwania kryptowaluty na kredyt lub udzielania pożyczek na procent. – Forbes ), najprawdopodobniej bardziej opłaca się Ci otrzymać właśnie tam 10% tej kwoty. Ale jeśli masz 10 000 $, o wiele bardziej atrakcyjne jest wypróbowanie swojej szansy na dużą wygraną ”.
Jak to działa?
PoolTogether organizuje cotygodniowe i codzienne losowania. Teraz w największej puli nagroda wynosi 55 078 $. Będzie pięciu zwycięzców, podzielą między siebie 20 767 $, a jeden z nich zostanie „wielkim zwycięzcą” i otrzyma pozostałe 34 311 $. Jest wybierany losowo.
Los na loterię kosztuje 1 stablecoin, na przykład DAI lub USDC, jego cena jest powiązana z dolarem i wynosi w przybliżeniu 1 USD. Im więcej biletów gracz kupi, tym większe szanse na wygraną, nie ma limitu zakupów. Kupując bilety, użytkownik otrzyma je w swoim portfelu kryptograficznym. Najszczęśliwszy gracz, jaki kiedykolwiek wpłacił 74 $ około rok temu i wygrał 43 760 $, napisał Cusack na Twitterze w kwietniu tego roku.
W każdym losowaniu kwota puli nagród stale się zmienia, ponieważ w każdej chwili nowy użytkownik może dodać pieniądze do puli, a ktoś może odebrać swoje pieniądze. Jeśli użytkownik chce stale brać udział w loterii, nie musi co tydzień kupować losów – już zakupione losy są automatycznie przenoszone na kolejne losowanie, dopóki użytkownik nie wypłaci swoich pieniędzy. Cusack nazywa ten mechanizm rezerwą.
Kraina czarów w krainie głupców lub cud finansowy: jak działa projekt samospłacającej pożyczki Alchemix
Według niego w 2020 roku wielkość wygranych ze wszystkich puli wynosiła średnio 300 $ tygodniowo, teraz około 200 000 $ tygodniowo.
PoolTogether inwestuje pieniądze otrzymane ze sprzedaży losów na loterię w Compound Finance, usługę udzielania pożyczek na blockchain. Pozwala na „pożyczenie” kryptowaluty za określony procent. Stawki mieszane zmieniają się automatycznie w zależności od podaży i popytu. Miesiąc temu były to wartości dwucyfrowe – mówi Forbes dyrektor rozwoju biznesu Alfa Asset Management (Europe) S.A. Vadim Poghosjan. Ale teraz, powiedział, stopy często spadają poniżej 5%. PoolTogether przechowuje pieniądze zebrane podczas losowania na platformie przez tydzień, a następnie przejmuje zysk i wypłaca wygrane. Compound jest uważany za jedno z konserwatywnych narzędzi na rynku DeFi, mówi Dmitrij Volkov.
Teoretycznie każdy może zainwestować bezpośrednio w Compound Finance. Ale w loterii gracz liczy na przyszły zwrot z inwestycji, mówi Volkov. „Osoba inwestuje 100 USD w instrument dłużny na tydzień i zamierza osiągnąć zysk w wysokości 1 USD z prawdopodobieństwem 100%. Ale to mu nie odpowiada i chce uzyskać większy zysk, choć przy wysokim ryzyku, czyli 100 USD z prawdopodobieństwem 1%. Loteria PoolTogether pozwala mu to zrobić ”- powiedział.
Twórcy loterii nie mogą samodzielnie dysponować zebraną kryptowalutą – wszelkie zmiany uzgadniane są z właścicielami tokenów Pool, które firma wypuściła wiosną tego roku i rozdystrybuowała wśród uczestników loterii. Teraz zwykli klienci mają nieco ponad 80% tokenów, kolejne 12,44% – od konsultantów i pracowników firmy, a pozostałe 7,52% – od inwestorów – podaje blog PoolTogether. W lutym 2020 r. PoolTogether zebrał 1 mln USD w pierwszej rundzie finansowania, w której wzięła udział największa amerykańska giełda kryptowalut Coinbase, inwestując 100 000 USD, a także IDEO CoLab Ventures, DTC Capital i ConsenSys Ventures.
Kryzys głównego zwycięzcy
Cusack zawsze podkreślał, że loteria jest wygrana-wygrana, ponieważ wszyscy uczestnicy otrzymają z powrotem swoje kupony i będą mogli albo odebrać pieniądze, albo kontynuować grę w kolejnych losowaniach. Ale w czerwcu tego roku system się zawiesił. Okazało się, że niektórzy uczestnicy mają większą szansę na wygraną. Wybuchł skandal, który zmusił Cusack do szukania wymówek.
13 czerwca użytkownik banteg opublikował na Twitterze wiadomość: „Niewiele osób wie, ale mamy strategie, aby wygrać większość nagród na loterii. Doprowadziło to już do opracowania modułów, które umożliwiają łączenie losów na loterię”.
Tego samego dnia Cusack przyznał się do problemu w serii tweetów z odpowiedziami. Okazało się, że do tego czasu Yearn, platforma DeFi, która pozwala na lokowanie kryptowaluty na depozycie i zarabianie na niej, była już w grze od kilku miesięcy. Stała się beneficjentem wielu loterii współpracujących ze stablecoinami DAI, w tym PoolTogether, ponieważ udało jej się zebrać 57% wszystkich wyemitowanych stablecoinów DAI – 27 milionów dolarów z 47 milionów dolarów. Dla wszystkich innych użytkowników oznaczało to tylko jedno: Yearn ma największe szanse na wygraną… „Monopolizują szanse na wygraną i marginalizują podstawową wartość protokołu” – napisał Cusack.
Kilka dni później, w wywiadzie dla CoinTelegraph, Cusack ujawnił, że PoolTogether już zgodził się, że firma wykorzysta Yearn jako kolejną platformę inwestycyjną. Zamiast tego, Yearn – Cusack użył tu kalamburu – nie będzie zachowywał się „jak wieloryb wskakujący do swoich basenów” w stosunku do Pool Together. Zauważył również, że Yearn ma teraz 10% wszystkich wydanych tokenów Pool, a wydawanie nowych tokenów spadło o 50% w ostatnim miesiącu.
Cristiano Ronaldo za punkty: dlaczego kluby piłkarskie emitują swoje kryptowaluty
Jakie są inne zagrożenia
Takie loterie przyciągają przede wszystkim nowicjuszy do branży kryptograficznej, którzy chcą osiągnąć duży zysk przy dużym ryzyku ze swoich inwestycji, powiedział Volkov. „Może przyciągnąć ich hasło marketingowe »Loteria wygrana-wygrana«, a być może po prostu nie zdają sobie sprawy, że ryzykują swoje przyszłe zyski” – mówi.
PoolTogether jest oprogramowaniem typu open source dla każdego. A wśród zagrożeń jest możliwe włamanie do systemu lub oszustwo (oszustwo), kontynuuje Volkov. Tak stało się już z inną loterią kryptograficzną SmartBillions – haker znalazł lukę w kodzie aplikacji, w wyniku której mógł stale wygrywać jackpota. Udało mu się wygrać tylko dwa razy, po czym twórcy loterii niespodziewanie wycofali wszystkie fundusze. Okazało się, że nie tylko popełniono błąd w kodzie loterii, ale także celowo pozostawiono właścicielom możliwość wypłaty wszystkich środków z puli, wspomina Volkov.
Podczas gdy projekty rolnicze, takie jak Compound, płacą wysokie, często dwucyfrowe prowizje, w miarę rozwoju systemu coraz więcej uczestników będzie oferować niższe prowizje, powiedział Poghosyan. Wtedy zyski z loterii spadną, a branża zacznie się restrukturyzować zgodnie z nowymi przepisami, mówi.