RBI récemment pour réduire le risque de poids et de norme de diffusion sur des logements individuels prêts de crédit sont négatifs pour le secteur bancaire.
Nouvelles Connexes
- CAD se réduit à 1,6% du PIB au T3
- “Retrait de la pré-2005 notes qui ne sont pas à une tentative de demonetisation’
- BJP apportera de l’inflation, si elle arrive au pouvoir: Yashwant Sinha
La Banque de Réserve est récemment pour réduire le risque de poids et de norme de diffusion sur des logements individuels prêts de crédit sont négatifs pour le secteur bancaire, selon un rapport.
Dans la seconde bi-mensuelle de politique monétaire de l’examen annoncé le 7 juin, RBI avait réduit la LTV (loan to value) ratios, de la pondération des risques et de la norme de l’actif taux de provisionnement pour les logements individuels prêts sur certaine catégorie pour les nouveaux clients.
“La RBI déplacements se font à crédit négatif pour les banques à cause de la baisse des exigences de capital va affaiblir les banques de la protection du secteur du logement, qui a connu une croissance rapide au cours des dernières années, et incitera davantage de prêts,” global agence de notation Moodys a déclaré dans un rapport ici aujourd’hui.
Il dit que cette croissance se produit en tant que non-bancaires, les sociétés de financement de plus en plus la cible de la maison-segment du crédit, ce qui pose plus de risque à la baisse si il y a une correction des prix de l’immobilier.
RBI a abaissé le poids du risque pour les prêts au logement au-dessus de Rs 75 lakh à 50% de la précédente de 75%, tandis que pour les prêts entre Rs 30 lakh et Rs 75 lakh, les pondérations de risque ont été coupées à 35%, passant de 50%.
La norme de l’actif dispositions, ou le montant d’argent à mettre de côté pour chaque prêt accordé, sur la maison de prêt a été abaissé à 0,25% de la plus tôt de 0,40%.
La RBI a également supprimé la précédente distinction des pondérations de risque basé sur le ratio prêt-valeur des ratios pour les prêts de même catégorie.
Au cours des 12 à 18 prochains mois, l’agence de notation s’attend à ce système global, la croissance du crédit bancaire demeurer modeste compte tenu des banques bilans faibles, malgré une détérioration de la qualité des actifs.
En Mars 2017, annuelle, la croissance du crédit bancaire s’est établi à 7,6%, en baisse de 10,2% l’année précédente.
“Bien que la baisse de la pondération des risques permettrait de stimuler l’atonie de la croissance du crédit, tout en limitant l’effet sur le capital des banques position, nous croyons que la concurrence pour les prêts au logement a augmenté de façon significative entre les banques et non-bancaires, les sociétés de financement,” dit le rapport.
Depuis 2015, le logement, la croissance des prêts a été à peu près double de celui de l’ensemble de la banque de crédit.
En 2015, l’ensemble, la croissance du crédit bancaire a été de 7,8%, tandis que le crédit logement est à 16,7 pour cent. Dans l’exercice achevé en Mars 2017, le crédit bancaire a augmenté de 7,6%, tandis que la maison de prêt segment assisté à un de 15,2 pour cent de croissance.
Pour toutes les dernières Business News, download Indian Express App