I «File and Use»-systemet må en forsikringsgiver som ønsker å introdusere et nytt produkt sende inn en søknad om produktet til Irdai og bruke produktet for salg på markedet først etter at få alle regulatoriske godkjenninger. (Representativt)
Insurance Regulatory and Development Authority of India (Irdai) utvidet onsdag «Bruk og fil»-prosedyren til alle helseforsikringsprodukter , noe som muliggjør raskere kundetilgang til helsepolicyer.
Alle kategorier av produkter og tillegg eller ryttere som skal introduseres eller modifiseres eller revideres under helseforsikringsvirksomhet og tilbys av generelle og helseforsikringsselskaper, har tillatelse til å bli lansert gjennom “Bruk og fil”, sa Irdai i et rundskriv til administrerende direktører i forsikringsselskaper.
🚨 Tidsbegrenset tilbud | Express Premium med ad-lite for bare Rs 2/dag 👉🏽 Klikk her for å abonnere 🚨
Helseporteføljen har dukket opp som det største segmentet i skadeforsikringskategorien med en premieinntekt på Rs 73 582 crore i FY22, en økning på 25,39 prosent. Under “Bruk og fil”-systemet har forsikringsselskaper lov til å markedsføre produkter uten regulatorens forhåndsgodkjenning, og unngår dermed lengre ventetid ved å tilby innovative forsikringsløsninger til kunder for å hjelpe til med å håndtere det dynamiske miljøet. Imidlertid, i “File and Use”-systemet, må en forsikringsgiver som ønsker å introdusere et nytt produkt, sende inn en søknad om produktet til Irdai og bruke produktet for salg i markedet først etter å ha fått alle regulatoriske godkjenninger.
Best of Express Premium
PremiumSocial media: Det kan opprettes klagepaneler for klager
Premium< /figure>Forklart: Høyesterettskjennelse om Puri Heritage Corridor i dag, hva er t…
PremiumForklart: Hvordan “Bruk og fil”-systemet vil gi ny helseforsikring prod…
PremiumGST Rådet må opprettholde finanspolitisk føderalismeFlere premiumhistorier >>
“Den styregodkjente policyen skal også være i samsvar med normene spesifisert her, og de samme skal overholdes ved lansering av produktene eller modifikasjon eller revisjon av produktene. Forsikringsselskapets produktstyringskomité bør sikre overholdelse av styrets retningslinjer mens de signerer de nye produktene eller modifikasjoner av produktene,» sa Irdai.
Tapan Singhel, MD og administrerende direktør, Bajaj Allianz General Insurance, sa, “det proaktive initiativet fra Irdai vil gi noen nødvendige mekanismer til forsikringsselskaper som ønsker å bringe ut mer innovative produkter på markedet med en raskere frekvens.” Kunder har muligheten til å velge mellom en mengde forsikringsprodukter som passer best for deres behov og dermed sikre livene deres mot alle krav, sa Singhel.
Les også |Irdai slår ned “Burning Cost”, premiene kan falle for India Inc. < p>Forsikringsselskaper bør sende inn det foreslåtte navnet på produktet, dato for godkjenning av produktstyringskomiteen, og de bør få UIN. “Deretter bør forsikringsselskapene sende inn produktet sammen med alle andre til myndigheten innen 7 dager etter lansering av produktet,” heter det i rundskrivet.
Forsikringsselskapene bør sikre at produktprisene er levedyktige, selvbærende og rimelige for det målrettede markedet. Eventuell revisjon av prisen bør kun utføres basert på den underliggende skadeerfaringen (Incurred Claims Ratio) og for å gjøre produktet levedyktig og selvbærende. Forsikringsselskaper bør avsløre begrunnelsen for revisjon i pris sammen med den underliggende skadeopplevelsen (ICR) for produktet som førte til revisjonen i prisen på nettstedet deres.
Hvis valgfrie dekker eller tillegg tilbys med svært lave premiesatser som gir en indikasjon på at dekningen ikke er vesentlig under nevnte tilleggs- eller valgfrie dekning, forsikringsselskaper anbefales å vurdere å inkludere slike tillegg eller valgfrie dekninger i basisdekningen av produktet, sa Irdai.
< p>Prising av produktene eller tilleggene bør være basert på de generelt aksepterte aktuarmessige prinsippene. Premiesatsene bør på passende måte reflektere fordelene, vilkårene og betingelsene for de underliggende produktene eller tilleggene og bør ikke være diskriminerende.