Se conosci qualcuno che utilizza l'app di budget You Need a Budget (YNAB), è probabile che tu l'abbia sentito menzionare. Gli utenti di YNAB sono come i vegani e i corridori: adorano parlarne. È anche comprensibile. YNAB può essere solo il calcio nei pantaloni di cui hai bisogno per mettere in ordine le tue finanze con un budget.
Nonostante tutti i suoi punti di forza e le recensioni entusiastiche, YNAB ha un punto debole che potrebbe essere un rompicapo per alcuni utenti se non ci fosse una soluzione disponibile. Il tallone d'Achille di YNAB è la sua funzionalità di reporting limitata. Fortunatamente, puoi installare l'estensione del browser Toolkit for YNAB per accedere a diversi modi aggiuntivi per suddividere i tuoi dati finanziari.
Sommario
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Il toolkit per l'estensione YNAB
Toolkit for YNAB è un'estensione del browser open source gratuita che aggiunge funzionalità alla dashboard di YNAB e consente una maggiore personalizzazione. Le estensioni sono disponibili per Chrome e Firefox e ti offrono visualizzazioni dei tuoi dati finanziari che YNAB non offre altrimenti. Esamineremo i rapporti forniti con YNAB Toolkit per evidenziare le informazioni aggiuntive che puoi ottenere installandolo.
I rapporti YNAB Toolkit
Senza il Toolkit, YNAB fornisce nativamente tre report: Spesa, Valore netto e Entrate v Spese. Al contrario, il Toolkit YNAB include sette rapporti:
- Patrimonio netto
- Afflusso/Deflusso
- Spesa per categoria
- Spesa Per beneficiario
- Entrate e spese
- Ripartizione delle entrate
- Saldo nel tempo
Per qualsiasi rapporto—da YNAB o il Toolkit per YNAB: puoi specificare l'intervallo di tempo e scegliere di includere o escludere categorie e/o account specifici.
Una volta installato il Toolkit, visualizza i nuovi report selezionando Report Toolkit nel YNAB principale menu.
Report sul patrimonio netto: YNAB contro il Toolkit
Il patrimonio netto del Toolkitreport è molto simile a quello di YNAB, con alcune funzionalità extra aggiunte. Abbiamo rimosso alcuni dettagli dai nostri screenshot, ma non preoccuparti; vedrai i numeri esatti quando visualizzi i tuoi rapporti. Per prima cosa, diamo un'occhiata al rapporto sul patrimonio netto nativo di YNAB.
Confronta questo con il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit.
Entrambi i rapporti mostrano un grafico a barre che mostra i debiti in rosso, le attività in blu e il tuo patrimonio netto come una linea. Inoltre, il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit ti offre la possibilità di Invertire il debito in modo che i tuoi debiti appaiano al di sotto del segno di $ 0,00 nel grafico invece di accumularsi rispetto alle tue risorse. Il report di Toolkit include anche la percentuale di indebitamento, una funzione che puoi attivare o disattivare nella pagina delle impostazioni di Toolkit.
Il report di afflusso/deflusso di YNAB Toolkit
Stai guadagnando più di quanto spendi?
Per visualizzare il report di afflusso/deflusso, dovrai installare il Toolkit poiché altrimenti YNAB non include questo report.
Report di spesa: YNAB vs. Toolkit
Il rapporto sulla spesa di base di YNAB ti mostra come hai speso i tuoi soldi nel tempo. E inoltre, in che tipo di cose stai spendendo i tuoi soldi? (Psst: la risposta è “ristoranti.”)
Scorri nel grafico a torta attraverso la tua gerarchia di categorie per vedere le singole transazioni di quella categoria. (Nota personale: sai che puoi cucinare a casa, vero?)
Installando l'estensione Toolkit accesso a due nuovi rapporti sulla tua spesa, Spesa per categoria e Spesa per beneficiario.
Il rapporto Spesa per categoria è simile a quello di YNAB Report con alcune etichette in più. Puoi fare clic su qualsiasi categoria per visualizzare un elenco di transazioni.
Il rapporto sulle spese di YNAB Toolkit sarà mostrarti chi, esattamente, sta ottenendo i tuoi sudati soldi. (Costco. Sempre Costco.)
Come di consueto, puoi fare clic sul grafico a torta per visualizzare un elenco delle singole transazioni.
Rendiconto entrate e uscite
Sia il resoconto azioni YNAB entrate e uscite sia quello del Toolkit mostrano una tabella di transazioni per il periodo di tempo, le categorie e i conti scelti. L'unica differenza tra i due report è che il report Income v Expense di Toolkit ha un aspetto leggermente migliore. Ecco il rapporto di YNAB:
Come previsto, puoi visualizzare le singole transazioni selezionando le frecce a discesa a destra dei nomi delle categorie.
Il rapporto entrate/uscite di Toolkit contiene le stesse informazioni, ma formattate in modo leggermente diverso.
Puoi decidere quale versione preferisci.
Due rapporti extra dal Toolkit per YNAB
Gli ultimi due rapporti sono disponibili solo se hai il Toolkit estensione del browser installata.
Il rapporto sulla ripartizione del reddito
Il rapporto sulla ripartizione del reddito mostra un diagramma di Sankey delle tue fonti di reddito e dove stanno andando quei dollari.
C'è molto con cui giocare in questo rapporto. È utile per le persone che risparmiano denaro su un account di monitoraggio.
In YNAB, i conti di monitoraggio sono fuori budget, quindi quelle transazioni non compaiono in nessuna categoria di budget. Né tali transazioni si verificano in altri rapporti. È qui che entra in gioco il rapporto Ripartizione del reddito. Mostrerà i soldi trasferiti ai conti di monitoraggio come guadagno netto, dandoti un'idea di quanto denaro fuori budget hai risparmiato.
Rapporto saldo nel tempo
L'ultimo report del Toolkit per YNAB è il report Balance Over Time. Questo report mostra i saldi dei singoli conti nel periodo selezionato. Questo rapporto può mostrare informazioni da un account (come la schermata qui sotto) o da più account.
Impostazioni della schermata dei rapporti di YNAB Toolkit
Nella pagina delle impostazioni dell'estensione di Toolkit per YNAB, puoi apportare alcune modifiche in più all'aspetto dei rapporti. Accedi a queste impostazioni tramite l'estensione del browser.
Seleziona Apri impostazioni per avviare una pagina con tutte le opzioni di Toolkit. Seleziona Schermata Rapporti per tre modi per configurare i rapporti nativi di YNAB.
Seleziona Report Toolkit per attivare o disattivare il rapporto debito/debito nel patrimonio netto di Toolkit report.
Utilizza i tuoi dati per prendere decisioni informate
I report inclusi con YNAB e il Toolkit per YNAB ti aiutano a prendere decisioni finanziarie informate. Usali con saggezza e le tue prospettive finanziarie miglioreranno sicuramente.