De Punjab Nationale Bank (PNB) in het kantoor waar frauduleuze transacties werden gedetecteerd. (Express Foto: Ganesh Shirsekar)
De vermeende Rs 11,400 crore fraude op het eigendom van de staat Punjab Nationale Bank (PNB) heeft geleid tot bezorgdheid in de hoogste regionen van de regering over de schijnbare raad van storingen op het niveau van individuele banken en het bancaire sector regelgever, de Reserve Bank of India (RBI).
De virtuele heist dat ondernemingen die gecontroleerd worden door diamantaires Nirav Modi en Mehul Choksi lijken te hebben uitgevoerd in verlegenheid gebracht de regering die beweert te bieden scam-gratis governance.
“We moeten de raad van het mechanisme in de bancaire sector te arresteren soortgelijke rot in de sector elders, naar een senior overheid bron zei. “Er zijn een verscheidenheid van de interne controlemechanismen binnen de banken. De PNB geval is een duidelijke manifestatie van de raad van storing binnen de bank.”
Lees | PNB Fraude: een Accountant Deloitte rang alarmbellen op Nirav Modi twee jaar geleden
De bron voegde eraan toe dat “er moeten optreden tegen degenen die niet voor het uitoefenen van hun toezichthoudende rol”, en “als het zo is gevonden dat een hoger-ups in de bank negeerde de rode vlaggen door de accountants, ze moeten worden aangehouden strafrechtelijk verantwoordelijk”.
De Sunday Express gemeld dat Deloitte Haskins & Sells programma een leven lang leren, de commissaris van Firestar International Ltd, het vlaggenschip van de onderneming van Nirav Modi, had bezwaren van twee jaar geleden meer dan een zwakke interne controlesystemen binnen de vennootschap en de met haar Indiase ondernemingen.
Er is ook een bezorgdheid van de regering over de vraag of RBI ‘ s instrumenten en mechanismen zijn “onvoldoende” om te voorkomen dat dergelijke fraude, en of er sprake is van een ‘gebrek aan effectieve implementatie” van deze mechanismen.
Lees | Punjab Nationale Bank van fraude: Hoe was het systeem gamed
“Heeft RBI is mislukt kwijt zich van zijn taak? Dit is een vraag die moet worden nagedacht over. RBI ‘ s werk eindigt niet met het aandringen op transparantie in de verklaring van NPAs alleen,” zei de regering bron, die is geïnformeerd over ontwikkelingen naar aanleiding van PNB ‘ s 14 februari regelgevende indienen over de vermeende fraude. “De PNB aflevering heeft duidelijk bewezen dat het niet een gelukkige stand van zaken in de bancaire sector. Deze rot te worden aangepakt door de regering gezien de dominantie van de staat gecontroleerde banken.”
Handhaving Directoraat speurneuzen op één van Nirav Modi ‘ s showroom in New Delhi op donderdag. (Express Foto: Tashi Tobgyal)
Op zaterdag, Hoofd Economisch Adviseur Arvind Subramanian had opgeroepen tot een betere regulering door RBI, met de vraag, “Hoe zit het met de controle uitgeoefend door de toezichthouder of de leidinggevende? Wat gebeurde er?… Natuurlijk, er heeft een interne controle, controle is beter, maar er moet ook een betere externe controle, betere regelgeving en toezicht.”
Lees | In de Punjab Nationale Bank van fraude: Wat een LoU is, hoe de case kan invloed hebben op de bank
Op vrijdag, maar de centrale bank had de PNB fraude als “een geval van operationele risico’ s als gevolg van delinquent gedrag door één of meer medewerkers van de bank en het falen van de interne controles”. De regelaar is waarschijnlijk om te benadrukken de noodzaak om eerst de kwestie van de verantwoordelijkheid binnen. De RBI niet langer voert een inspectie van bankkantoren en richt zich meer op de off-site toezicht. Het heeft geschreven aan de regering in het verleden meerdere malen te zeggen dat het niet aan de raad van PSU banken, gegeven het belangenconflict betrokken in de regelaar wordt een deel van de beslissingen genomen door een entiteit die het toezicht houdt.
In afbeelding, Nirav Modi
In de PNB geval, de interne vervalt lijken te hebben plaatsgevonden op meerdere niveaus. Deze omvatten het niet detecteren van een fraude die had naar verluidt al zeven jaar, en de fouten in het systeem die lijken te hebben toegestaan malafide medewerkers te sturen SWIFT instructies in de Modi-Choksi gevallen het omzeilen van de bank Core Banking System (CBS), dat is een soort van elektronische grootboek van al haar transacties. In beide gevallen, graf toezicht — of misschien oogluikend toegelaten door de hoge ambtenaren en de bank van de it-afdeling is aangegeven.
Lees | In December, Nirav Modi ‘ s onderneming was ontroerend om te gaan publiek, fondsen werven
Het blijft ook onduidelijk of de kantoren van de bank die het LoUs een brief van de bevestiging van de uitgevende tak. Onderzoeken tot nu toe lijken er op te wijzen dat ook de gangbare praktijk van het verzenden van SWIFT instructies door middel van een drie-traps proces van het maken, controleren en autoriseren lijkt te zijn gepasseerd.
Voertuigen genoemd door ED vervoer geld, sieraden en documenten van de Chanakya. (Express foto door Abhinav Saha)
De senior regering bron zei ook dat het misschien tijd “om na te denken of we moeten veranderen de eigendom patronen van de publieke sector banken om te zorgen voor een betere verantwoording”. Een comité gevormd door de RBI en onder leiding van oud-Axis Bank voorzitter P J Nayak had, meer dan twee jaar geleden, wordt aanbevolen dat de overheid moet afstand te nemen van enkele bank governance functies, die regering equity-belangen moet worden overgedragen aan een Bank Investment Company, en de raden van PSU banken moet worden geprofessionaliseerd.
Voor al het laatste India Nieuws, download Indian Express App