Volgens de gegevens, PNB bovenaan de lijst met 389 gevallen van in totaal 65.62 miljard roepies (.03 miljard) over de laatste vijf boekjaren, in termen van het totaal van de bedragen. (Foto: Nirav Modi)
Gerelateerd Nieuws
-
PNB Fraude: de Ambtenaren van andere banken onder de scanner
-
‘Stop met te doen alsof je schuldig’: Rahul Gandhi vertelt UUR Modi, Jaitley op PNB fraude
-
PNB Fraude: een Accountant Deloitte rang alarmbellen op Nirav Modi twee jaar geleden
Het is mogelijk dat beleggers zijn geschokt wanneer één van India ‘ s grootste banken verstrekt een $1.77 miljard fraude door een miljardair juwelier, maar de Reserve Bank van India (RBI) is opgenomen gegevens, dat geeft het probleem loopt veel dieper en breder.
De centrale bank van gegevens, die een Reuters-verslaggever verkregen door middel van een rechts-naar-informatie-aanvraag, geeft de staat de banken hebben gemeld 8,670 “loan fraude” gevallen van in totaal 612.6 miljard roepies ($9.58 miljard) over de laatste vijf boekjaren tot en met 31 Maart 2017.
In India, lening fraude doorgaans verwijzen naar gevallen waarin de geldnemer probeert opzettelijk misleiden van de kredietverlening van de bank en niet terugbetalen van de lening. De cijfers bloot de omvang van het probleem in een bancaire sector al onder druk na jaren van slechte kredietverstrekking.
Slechte leningen steeg tot een record piek van bijna $149 miljard vorig jaar. Bank van lening fraude zijn gestaag gestegen, het bereiken van 176.34 miljard roepies in het laatste boekjaar van 63.57 miljard roepies in 2012-13, volgens de gegevens, die nog niet op de PNB geval. Punjab Nationale Bank, India is de tweede grootste staat kredietgever, zei op woensdag twee jonge officieren bij een enkele tak was illegaal gestuurd $1.77 miljard in frauduleuze leningen aan bedrijven, de meeste van hen beheerd door miljardair juwelier Nirav Modi. Het was India ‘ s grootste fraude ooit.
“Zou dit het topje van de ijsberg of in het midden, en dat is de zorg,” zei Pratibha Jain, partner bij advocatenkantoor Nishith Desai Associates, die adviseert op het faillissement gevallen. “Het feit is dat we niet weten wat er is.”
BANK BEKENDMAKINGEN
De RBI niet direct reageren op een verzoek om commentaar. Maar in juni 2017 de centrale bank, in haar Financial Stability Report, de zogenaamde fraude in de banken en financiële instellingen “van één van de opkomende risico ‘s voor de financiële sector”. “In een aantal grote waarde fraude, ernstige hiaten in credit underwriting standaarden waren duidelijk,” de RBI zei, toevoegend dat sommige van de verschillen zijn het ontbreken van een continue controle van kasstromen en cash winst, verduistering van fondsen, dubbele financiering en algemene credit governance problemen bij de banken.
De RBI is lof voor het dwingen van de Indische banken om volledig openbaar zijn slechte leningen, met een snelheid tot hun herstel, en stop met het verbergen van fraude gevallen als niet-renderende activa. Maar sommige critici, de RBI heeft, op hetzelfde moment, zijn te bewaakt publiekelijk over het delen van gegevens op de lening in gebreke blijft of frauduleuze leningen. Dit is deels het gevolg is van wettelijke beperkingen op de openbaarmaking van individuele gevallen en zorgen van beleggers zou pummel de getroffen banken, waardoor lening herstel nog moeilijker.
In feite, de nummers van de lening fraude gevallen over India kan nog hoger zijn, omdat ze alleen zijn gevallen gemeld aan de RBI, waarbij slechts leningen van 100.000 roepies of meer. In haar recht-op-verzoek om informatie, Reuters wilde de gegevens van 20 van India ‘ s 21 van de staat kredietverstrekkers en verkregen 15 reacties.
PNB bovenaan de lijst met 389 gevallen van in totaal 65.62 miljard roepies ($1.03 miljard) over de laatste vijf boekjaren, in termen van het totaal van de bedragen. Reuters was niet in staat om het verkrijgen van een gedetailleerde analyse over de exacte aard en methode van de lening fraude de banken gerapporteerd aan RBI over de laatste vijf boekjaren.
Na PNB, Bank of Baroda had het hoogste bedrag van de lening van fraude gemeld, met 44.73 miljard roepies van 389 gevallen en de Bank van India staat derde, met lening fraude van in totaal 40,5 miljard roepies van 231 gevallen over dezelfde periode, de gegevens blijkt. India ‘ s grootste geldschieter, State Bank of India meldde 1,069 lening fraude gevallen in de afgelopen vijf jaar maar heeft geen informatie over de hoeveelheid. Het was ook onduidelijk hoeveel is hersteld door de banken door de jaren heen.
GROOTHANDEL HERVORMINGEN
De omvang van de voorziening voor dubieuze debiteuren in India gedwongen de regering vorig jaar om bail out van de sector door de verpanding te injecteren $32 miljard over dit jaar en volgende. Maar analisten en rating agencies hebben lang gewaarschuwd dat het oplossen van de slechte schulden op India ‘ s bancaire sector moet ook betrekken groothandel hervormingen van de kredietverlening van de gedragingen die hebben geleid tot de stijging van de slechte leningen.
Bankiers zijn de schuld voor het sturen van geld naar politiek verbonden business tycoons, zoals Vijay Mallya, zonder due diligence, of na gedrukt door de ambtenaren van de overheid om te sturen fondsen aan de sectoren die het wilde bevorderen, zoals de infrastructuur. Mallya beschuldigd in India van frauduleus palming uit verliezen van zijn inmiddels opgeheven Kingfisher Airlines op de banken door het afsluiten van leningen had hij niet de intentie van terugbetaling, een bewering die hij ontkent.
Nirav Modi, de juwelier verdachte in de PNB fraude, poseerde voor foto ‘ s met Premier Narendra Modi op het Wereld Economisch Forum in Davos, Zwitserland, waar hij onderdeel was van de indiase delegatie van bedrijfsleiders. De regerende Bharatiya Janata Partij (BJP) heeft geweigerd een link met Nirav Modi, die niet gerelateerd is aan de minister-president.
Voor al het laatste India Nieuws, download Indian Express App