Die Punjab National Bank (PNB) Zweig, wo betrügerische Transaktionen erkannt wurden. (Express Foto: Ganesh Shirsekar)
Die angebliche Rs 11.400 sein crore Betrug an staatlichen Punjab National Bank (PNB) hat ausgelöst die Sorge in den oberen Rängen der Regierung über scheinbare Aufsichtsrat Ausfälle auf der Ebene der einzelnen Banken wie auch die Banken-Sektor-regulator, der Reserve Bank of India (RBI).
Die virtuelle heist, dass die Unternehmen gesteuert diamantaires Nirav Modi und Mehul Choksi erscheinen durchgeführt zu haben, ist peinlich die Regierung, die behauptet, scam-freie-governance.
“Wir müssen prüfen, den überwachungsmechanismus des Bankensektors zu verhaften ähnliche Fäulnis in der Branche an anderer Stelle:” ein senior-Regierung Quelle sagte. “Es gibt eine Vielzahl von internen Kontrollmechanismen innerhalb der Banken. Die PNB Fall ist eine klare äußerung des Aufsichtsrats der Fehler innerhalb der bank.”
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Die Quelle fügte hinzu, dass “es muss Maßnahmen gegen diejenigen, die nicht zur Erfüllung Ihrer Aufsichts-Rolle”, und “wenn es gefunden wird, dass die höheren-ups in der bank ignoriert die roten Fahnen durch die Revisionsstelle, Sie müssen strafrechtlich zur Verantwortung gezogen werden”.
Der Sunday Express berichtet, dass Deloitte Haskins & Sells LLP, der Wirtschaftsprüfer von Firestar International Ltd, dem Flaggschiff-Unternehmen von Nirav Modi, hatte Bedenken angemeldet, vor zwei Jahren über schwache interne Kontrollsysteme in den Unternehmen und Ihren indischen Tochtergesellschaften.
Es ist auch ein Anliegen in der Regierung darüber, ob die RBI die Werkzeuge und Mechanismen “ungenügend” zu verhindern, dass solche Betrüger, und ob es einen “Mangel an effektiver Umsetzung” dieser Mechanismen.
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“Hat die RBI ist fehlgeschlagen, um der Erfüllung seiner Pflicht? Dies ist eine Frage, muss bedacht werden mehr als gut. RBI-job endet nicht mit dem beharren auf Transparenz in der Deklaration des NPAs allein,” sagte die Regierung source, der ist gebrieft auf die Entwicklungen nach PNB – Februar 14 Zulassungsantrag über den angeblichen Betrug. “Die PNB-episode hat eindeutig festgestellt, dass es ist nicht eine glückliche Situation in der Bankenbranche. Dieses rot hat angesprochen zu werden, die von der Regierung angesichts der Dominanz der Staatlich kontrollierten Banken.”
Durchsetzung Direktion Spürnasen, die an einem von Nirav Modi im showroom in Neu-Delhi am Donnerstag. (Express Photo: Tashi Tobgyal, Kümmerten)
Am Samstag, Chief Economic Adviser Arvind Subramanian genannt hatte, für eine bessere Regulierung von RBI, zu Fragen, “Was ist mit der ausgeübten Kontrolle durch die Behörde oder den Vorgesetzten? Was war dort passiert?… Natürlich gibt es eine interne Kontrolle, Rechnungsprüfung hat besser zu sein, aber es hat auch zu einer besseren externen Steuerung, eine bessere Regulierung und Aufsicht.”
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Am Freitag jedoch, die Zentralbank beschrieben hatte, die PNB-Betrug als “ein Fall von operationellen Risiko, das sich aufgrund von delinquentem Verhalten durch eine oder mehrere Mitarbeiter der bank und das Versagen der internen Kontrollen”. Der regler ist wahrscheinlich betonen die Notwendigkeit, zunächst die Frage der Rechenschaftspflicht innerhalb. Die RBI nicht mehr trägt, eine überprüfung von bank-Filialen und konzentriert sich mehr auf die offsite-Ort-Betreuung. Es wurde geschrieben, um die Regierung in der Vergangenheit mehrfach zu sagen, dass Sie nicht wollen, um auf dem board of PSU Banken, gegeben, den Konflikt von Interesse, die in den regler als Teil der Beschlüsse von einer Person, die es betreut.
In Bild, Nirav Modi
In den PNB Fall, die internen Verfehlungen scheinen erfolgt auf mehreren Ebenen. Dazu gehören das Versagen, zu erkennen, ein Betrug, der hatte angeblich schon sieben Jahre, und die Fehler im system zu haben scheinen, erlaubt rogue-Mitarbeiter zu senden SWIFT-Anweisungen, die in der Modi-Choksi Fällen unter Umgehung der bank Core-Banking System (CBS), das ist eine Art elektronische ledger von allen Transaktionen. In beiden Fällen, Grab-Aufsicht — oder vielleicht Duldung — von hohen Beamten und die bank it-Abteilung indiziert ist.
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Es bleibt auch unklar, ob die bank-Filialen erhalten, dass die LoUs einen Brief mit der Bestätigung der ausstellenden Niederlassung. Untersuchungen bisher scheinen zu zeigen, dass auch die übliche Praxis des Versendens SWIFT-Anweisungen durch ein drei-Stufen-Prozess der Entscheidungsfindung, der überprüfung und Genehmigung zu haben scheint, umgangen wurden.
Fahrzeuge genannt, die von ED zum transport von Geld, Schmuck und Dokumente aus der Chanakya. (Express Foto von Abhinav Saha)
Der senior-Regierung Quelle sagte auch die Zeit gekommen, “zu denken, ob es um die änderung der Eigentumsverhältnisse der öffentlichen Banken, um eine bessere Rechenschaftspflicht”. Ein Ausschuss konstituiert sich durch die RBI und geleitet vom ehemaligen Axis Bank Vorsitzender P J Nayak hatte, vor über zwei Jahren empfohlen, dass die Regierung distanzieren sich von mehreren bank-governance-Funktionen, dass die staatlichen Beteiligungen übertragen werden sollen, zu einer Bank, Investmentgesellschaft, und die boards von PSU Banken sollten professionalisiert werden.
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