PNB har redan upphävts minst 10 anställda i samband med den påstådda brottsligheten.
Statligt ägda långivare Punjab National Bank (PNB) har informerat Bombay Stock Exchange att det har upptäckts bedrägliga transaktioner till ett värde av sek 1,771.7 miljoner (över Rs med 11 000 crore) i mitten av företagets filial på Brady Huset, Södra Mumbai. PNB har påstått att två anställda hade “ett bedrägligt sätt utfärdat Brev av Företaget (Ian) och överförs SNABBA instruktioner till utländska filialer i Indiska Banker” för att höja köpare kredit för företag av miljardären diamond juvelerare Nirav Modi utan “att göra-poster i bank systemet”.
PNB har redan upphävts minst 10 anställda i samband med den påstådda brottsligheten. Men banken har inte specificerat om de påstådda falska LoUs var backas upp av säkerheter och kontanter marginaler, eller quantum av skuld som banken ansikten mot Ian.
Läs | Punjab Centralbank medger Rs med 11 000 crore bedrägeri i Södra Mumbai gren
Så, vad är en LoU, och hur ser det ut?
En LoU är en försäkran av en bank till en annan att möta ett ansvar för kundens räkning. Det är LoU som liknar en remburs eller en garanti. LoUs används i internationella banktransaktioner. En LoU är utfärdat för utländska import remitteringar och omfattar fyra parter — en utgivande bank, en mottagande bank, en importör och en mottagande enhet utomlands. Enligt normer, mandatperiod LoU är 180 dagar, och kan rullas över en gång för sex månader. Eftersom Ian är en form av utlåning, de är oftast backas upp av säkerhet.
Nirav Modi: ‘meningsskiljaktigheter med myndigheter när det gäller värderingen’.
LoUs förmedlas från bank till bank via Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) instruktioner, som passerar genom en tredubbla lager av kontroller. En SNABB instruktion, som representerar en bank samtycke, är clearad av en av tekokare, en pjäs och en kontrollör innan den skickas över. Det finns inga rapporterade exempel så långt för en överträdelse i SNABBA instruktioner var som helst i världen.
LÄS OCKSÅ: CBI böcker Nirav Modi i Rs-280-crore “fusk” – fallet
Vad är de specifika anklagelser genom att PNB i det aktuella fallet?
PNB har påstått att två av dess anställda “bedrägligt förfarande” som utfärdats LoUs och “som sänds SNABBA instruktioner till utländska filialer i Indiska Banker” för att öka köparens kredit för Nirav Modi är företag, Diamond R US, Sol Export, och Stjärnornas Diamanter, utan att göra-poster i bank systemet
Banken har gjort gällande att en sådan bedräglig LoU utgivningen ägde rum den 16 januari 2018, för och på uppdrag av Modi är företag, som påstås ha lagt fram ett antal importera dokument till gren, med en begäran om att tillåta köpare kreditkort för att göra betalningar till leverantörer utomlands. När banktjänstemannen begärt att de företag som lämnar 100% kontant marginal för LoU, företag hävdade att de hade utnyttjat denna möjlighet i det förflutna.
Men, gren för poster som inte har uppgifter om någon sådan anläggning som har beviljats till företag. En inre sonden genom att banken sedan att några av dess anställda hade bedrägligt utfärdat LoUs för Hong Kong grenar av två Indiska banker för och på uppdrag av Modi ‘ s företag. PNB har påstått att köparens kredit baserat på falska LOUs kan också ha betalats genom en Nostro konto — som är ett konto som en bank har i en utländsk valuta i en annan bank.
Banken kan ha att avsätta högre etablering i det närmaste kvartalen om det inte går att driva in pengarna från den anklagade företag. (Snabb bild av Purushottam Sharma/Arkiv)
Kommer de påstådda bedrägerierna inverkan de banker som har lånat ut pengar mot PNB LoUs?
Enligt PNB: s klagomål till CBI, Ian har utfärdats för Hong Kong grenar av Allahabad Bank och Axis Bank som har gett pengar till den mottagande enheten på uppdrag av Modi ‘ s företag. Som ett resultat, PNB kommer att ha för att reglera LoUs med dessa filialer enligt de normer i Hong Kong Monetary Authority.
Och hur kommer det bedrägeri som påverkar PNB?
Medan quantum of PNB: s ansvar i fråga är inte känd, marknadssentimentet har redan påverkats. PNB aktie föll 9.81% på onsdag nära till Rs 145.80 per aktie, och investerare som förlorat över Rs 3,000 crore på en enda dag.
Banken kan ha att avsätta högre etablering i det närmaste kvartalen om det inte går att driva in pengarna från den anklagade företag.
Bedrägeriet har grävts fram i en tid när Indiska banker är i gungning under en hög av stressade tillgångar på ca Rs 10 lakh crore. De flesta offentliga sektorn banker, bland annat den största långivaren, State Bank of India, har publicerat en betydande förlust för kvartalet som slutade 31 December 2017, på grund av högre avsättning och en uppgång i obligationsräntorna.
För alla de senaste Förklarade Nyheter, ladda ner Indiska Snabb App