Fot. Getty Images
Oszuści korzystają z usług firm prawniczych i wykonawcze arkusze komornika
Hakerzy, zajmujący się хищениями środków z rachunków bankowych, wymyślili nowy sposób wypłaty uprowadzonego, pisze “Kommiersant”, powołując się na znajomych w największych rosyjskich banków.
Schemat wygląda następująco: najpierw oszuści tworzą firmę-однодневку (tzw. “дроппера”), który otwiera konto w banku, a także zawiera umowę z “przyjazną” kancelarią prawną na świadczenie określonych usług. Później okazuje się, że “дроппера” przed юрфирмой powstał dług, to idzie się do sądu, który orzeka o wypłacenie długu. W banku, w którym firma-by-night konto, od komornika przychodzi odpowiedni tytuł egzekucyjny.
Równolegle кибермошенники zmieniają dane konta bankowego ofiary na żądaną im dane (odnoszą się one do konta “дроппера”). Te pieniądze są jedynym wejściem na koszt firmy. W rezultacie, bank, nawet jeśli jest on powiadomiony o pochodzeniu środków na rachunku “дроппера”, po otrzymaniu tytułu wykonawczego od komornika zmuszony przenieść pieniądze взыскателю w ramach postępowania egzekucyjnego. Część skradzionych pieniędzy idzie na wynagrodzenie юрфирмы.
Przy tym jeden z rozmówców gazety w dużym banku zauważa, że nie można wykluczyć zaangażowanie się w schemat “niektórych nieuczciwych komorników” — czasami kierują one od dawna leżący tytuł egzekucyjny do banku dokładnie w dniu, gdy na rachunek firmy-by-night trafił skradzionych pieniędzy.
Na koniec 2017 roku całkowita ilość zamachów na kradzieży pieniędzy z kont klientów banków rosyjskich wyniosła 2,5 mld zł, z czego około 1,57 mld zł przypadło na rachunki osób prawnych. Przy tym BANK podkreślał, że wycofanie około połowy środków prawnych udało się zapobiec. W ostatnich latach ilość nadużyć finansowych wykazuje ujemną dynamikę — w 2015 r. wynosił około 5 mld zł (3,8 mld rubli od firm i 1,15 — u osób fizycznych), w 2016 — 3 mld zł (1,9 mld 1,08 mld rubli od osób prawnych i osób fizycznych, odpowiednio).