Regjeringen endrer reglene for å bekjempe hvitvasking av penger, bringer “politisk utsatte personer” inn under PMLA

0
69

Regjeringen har endret regler under antipengeloven, noe som gjør det obligatorisk for banker og finansinstitusjoner å registrere finansielle transaksjoner til politisk eksponerte personer (PEP).

Finansinstitusjoner eller rapporteringsbyråer vil også være pålagt å samle inn informasjon om økonomiske transaksjoner til ideelle organisasjoner eller frivillige organisasjoner i henhold til bestemmelsene i loven om forebygging av hvitvasking av penger (PMLA).

Anbefalt for deg

  • 1RSS møtes for å fokusere på sosial harmoni, utvikle følelse av selvtillit blant mennesker
  • 2Jammu-legen ‘dreper’ en kvinnelig legevenn, stikker seg selv; SIT dannet
  • 3. juni-fristen nærmer seg, 20 etterslepende Smart Cities får beskjed om å få fart på prosjekter

I henhold til de endrede PML-reglene definerte finansdepartementet PEP-er som “individer som har blitt betrodd fremtredende offentlige funksjoner av et fremmed land, inkludert stats- eller regjeringssjefer, seniorpolitikere, seniorregjering eller retts- eller militæroffiserer, senior ledere av statseide selskaper og viktige politiske partifunksjonærer”.

Finansinstitusjonene vil også måtte registrere detaljer om sine NGO-kunder på Darpan-portalen til Niti Aayog og opprettholde posten i fem år etter at forretningsforholdet mellom en klient og en rapporterende enhet er avsluttet eller kontoen er stengt, avhengig av hva som er senere, heter det i endringen.

Etter denne endringen må banker og finansinstitusjoner nå ikke bare føre registre over finansielle transaksjoner til PEP-er og frivillige organisasjoner, men også dele dem med håndhevingsdirektoratet, når og når det blir søkt. Endringene i PMLA-reglene inkluderer også innstramming av definisjonen av reelle eiere under loven om hvitvasking av penger og mandat til rapporterende enheter som banker og kryptoplattformer til å samle inn informasjon fra sine klienter.

Regjeringen har endret regler under anti-pengeloven, noe som gjør det obligatorisk for banker og finansinstitusjoner å registrere finansielle transaksjoner til politisk eksponerte personer (PEP).

Finansinstitusjoner eller rapporteringsbyråer vil også være pålagt å samle inn informasjon om økonomiske transaksjoner til ideelle organisasjoner eller frivillige organisasjoner i henhold til bestemmelsene i loven om forebygging av hvitvasking av penger (PMLA).

Annonse

I henhold til de endrede PML-reglene definerte finansdepartementet PEP-er som “individer som har blitt betrodd fremtredende offentlige funksjoner av et fremmed land, inkludert stats- eller regjeringssjefer, seniorpolitikere, seniorregjering eller retts- eller militæroffiserer, senior ledere av statseide selskaper og viktige politiske partifunksjonærer”.

Finansinstitusjonene vil også måtte registrere detaljer om sine NGO-kunder på Darpan-portalen til Niti Aayog og opprettholde journalen i fem år etter at forretningsforholdet mellom en klient og en rapporterende enhet er avsluttet eller kontoen er stengt, avhengig av hva som er senere, sa endringen.

Etter denne endringen, vil banker og finansinstitusjoner nå ikke bare måtte føre opptegnelser over finansielle transaksjoner til PEP-er og frivillige organisasjoner, men også dele dem med håndhevingsdirektoratet, når og når det blir søkt.

Annonse

Endringene i PMLA-reglene inkluderer også innstramming av definisjonen av reelle eiere i henhold til loven om hvitvasking av penger og mandat til rapporterende enheter som banker og kryptoplattformer til å samle inn informasjon fra sine klienter.

I henhold til endringene kan evt. individ eller gruppe som har 10 prosent eierskap i klienten til en ‘rapporterende enhet’ vil nå anses som reell rettighetshaver mot tidligere gjeldende eierskapsgrense på 25 prosent. I henhold til loven om hvitvasking av penger, ‘rapporterende enheter’ er banker og finansinstitusjoner, firmaer engasjert i eiendoms- og smykkesektoren. De inkluderer også mellommenn i kasinoer og krypto- eller virtuelle digitale eiendeler.

Så langt var disse enhetene pålagt å opprettholde KYC-detaljer eller registre over dokumenter som beviser identiteten til deres klienter, samt kontofiler og forretningskorrespondanse relatert til klienter. De er pålagt å føre en oversikt over alle transaksjoner, inkludert registreringen av alle kontanttransaksjoner på mer enn Rs 10 lakh.

De må nå også samle inn detaljene om den registrerte kontoradressen og hovedstedet til virksomheten til sine kunder.
I henhold til loven om hvitvasking av penger, ‘rapporterende enheter’ er banker og finansinstitusjoner, firmaer engasjert i eiendoms- og smykkesektoren. De inkluderer også mellommenn i kasinoer og krypto- eller virtuelle digitale eiendeler.

Så langt var disse enhetene pålagt å opprettholde KYC-detaljer eller registre over dokumenter som beviser identiteten til deres klienter, samt kontofiler og forretningskorrespondanse relatert til klienter. De er pålagt å føre en oversikt over alle transaksjoner, inkludert registreringen av alle kontanttransaksjoner på mer enn Rs 10 lakh.

Les også

IAF innleder internt system for å identifisere vennlige styrker i kamp

Kishor søker handling mot TN-lederen som ba folk som snakker hindi om å …

2 namibiske geparder som først ble sluppet ut i naturen i Kuno

Jammu-legen 'dreper' kvinnen doc-venn, stikker selv; SIT-formedAdvertisement

De må nå også samle inn detaljene om den registrerte kontoradressen og hovedvirksomheten til kundene sine.