Forbes dowiedział się o szczegółach sprawy karnej przeciwko czterem pracownikom firmy inwestycyjnej QBF, pod pozorem której, według śledztwa, działała piramida finansowa. Pod koniec maja wyszło na jaw, że departament śledczy MSW otworzył w kwietniu sprawę karną w sprawie oszustw na dużą skalę 0 akcji
Pod koniec maja gazeta „Kommiersant” poinformowała, że Departament Śledczy MSW w kwietniu wszczął sprawę karną o oszustwo na dużą skalę przeciwko pracownikom firmy inwestycyjnej QBF. Funkcjonariusze bezpieczeństwa prowadzili śledztwo od prawie roku i doszli do wniosku, że QBF, który zajmował kilka pięter w wieży City of Capitals w Moskwie, przyciągał pieniądze od osób prywatnych na inwestycje w Moskwie, Sankt Petersburgu i jego oddziałach w Moskwie. Ural, Syberię i Wołgę, a następnie zabrał je na morze. Główny nacisk, pisał Kommiersant, położono na zamożnych klientów, którzy mogliby mieć dostęp do pieniędzy budżetowych, w oczekiwaniu, że ci ludzie nie pójdą na policję, ponieważ nie będą w stanie udowodnić legalności otrzymywania pieniędzy przekazanych zarządowi.
Jak dowiedział się Forbes, obliczenia okazały się błędne. 8 kwietnia Departament Śledczy MSW wszczął sprawę przeciwko dyrektorowi zarządzającemu QBF Zelimkhan Munaev, prawnikowi firmy Jewgienij Rossiyeva i dwóm innym wyższym menedżerom na wniosek 24-letniego syna byłego urzędnika z Jekaterynburga, powiedział prawnik Munajewa, wspólnik zarządzający kancelarii Borodin & Partners Sergey Borodin. Munaev i Rossiyeva zostali aresztowani przez sąd, przebywają w więzieniu.
Guru mediów społecznościowych: dlaczego inwestorzy nie potrzebują już wiedzy ekonomicznej i rynkowej
Maksym Borzenkow, syn byłego wiceburmistrza Jekaterynburga, Ilji Borzenkowa, napisał oświadczenie do organów ścigania. Udaje się do ofiary w sprawie. Borzenkov senior potwierdził Forbesowi, że w latach 2016-2018 jego rodzina przekazała pieniądze zarządowi powierniczemu QBF. Kiedy zdecydował się je wycofać, napotkał problem. „Nasze rodzinne pieniądze zainwestowane w QBF zostały skradzione. Dlatego, niestety, musieliśmy szukać ochrony u organów ścigania ”- powiedział Ilya Borzenkov. Nie wymienił kwoty inwestycji. Borodin powiedział, że w latach 2016-2018 Borzenkov przekazał zarządowi zaufania QBF ponad 1 miliard rubli w kilku transzach.
Ilya Borzenkov odszedł ze stanowiska wiceburmistrza Jekaterynburga w 2008 roku, a następnie zajmował się biznesem. W szczególności był właścicielem sklepu ze sprzętem i elektroniką „Nord”, który sprzedał w 2020 roku. Powiedział Forbesowi, że po tym, jak jego rodzina zwróciła się do władz w prasie, pojawiły się publikacje, w których komisja śledcza MSW podejrzewała go o pranie przez QBF środków państwowych z budżetu Jekaterynburga. „Opuściłem biuro burmistrza Jekaterynburga ponad 12 lat temu. Serię fałszywych publikacji w mediach na mój temat uważam za zemstę na kimś z QBF i próżną próbę zmylenia śledztwa w ich sprawie – powiedział Borzenkow dla Forbesa.
Ilya Borzenkov/fot. agencja informacyjna Znak
Borodin dodał, że Munajew został już zatrzymany przez organy ścigania w 2019 r. po sprawie karnej na wniosek klienta, który przekazał QBF nieco ponad 1 mln USD. Organy ścigania nadal badają tę sprawę. Borodin powiedział też Forbesowi, że w ciągu ostatnich trzech lat Bank Centralny kilkakrotnie przeprowadzał kontrole w QBF, zbiegły się one w czasie z przeszukaniami w biurach firmy i mieszkaniach pracowników. Jednak podczas kontroli regulator nie ujawnił żadnych naruszeń.
W czwartek 3 czerwca Bank Centralny zakazał QBF zawierania nowych umów maklerskich i pracy z instrumentami pochodnymi na rynku OTC do 29 listopada 2021 roku. Wiadomość z Banku Centralnego mówiła, że firma podjęła działania, które narażają na szwank interesy swoich klientów. Według rzecznika QBF, nie ma związku między sprawą karną a inspekcją. Forbes wysłał prośbę do Banku Centralnego.
Jak działał program
W śledztwie za organizatora programu offshore uważa się przewodniczącego rady dyrektorów QBF Romana Szpakowa, który zeznawał w rozmowie z „Forbes” klient QBF, który zeznawał w toku śledztwa. Według Kommiersanta Szpakow wyjechał do ZEA w styczniu 2021 r.
Obecny dyrektor generalny QBF Stanislav Matyukhin pracował przez siedem lat najpierw w Federalnej Służbie Rynków Finansowych (FFMS), a następnie w Banku Rosji jako zastępca szefa departamentu licencjonowania inwestycji w spółki akcyjne zgodnie z jego kwestionariuszem na stronie QBF. Forbes nie był w stanie dowiedzieć się, czy był zamieszany w sprawę.
Stanislav Matyukhin – nowy dyrektor generalny QBF
klienci inwestują pieniądze na podstawie umowy powierniczej lub poprzez rachunek maklerski lub indywidualny rachunek inwestycyjny. Rosyjska firma LLC IC QBF ma licencję Banku Centralnego, ale biuro zaoferowało klientom podpisanie umowy nie tylko z rosyjską organizacją, ale także z cypryjskim QB Capital, powiedział Forbes pięciu klientów QBF.
Po podpisaniu tych umów przez klientów ich pieniądze trafiały najpierw na konta firm cypryjskich, a następnie na Kajmany, Wyspy Kanaryjskie lub Hongkong. Czasami menedżerowie otwarcie proponowali klientom zainwestowanie części kwoty w cypryjskie firmy, mówi jeden z klientów. Część pieniędzy została „wybielona” w Rosji – QBF zainwestował je w projekty rozwojowe, napisał Kommersant, powołując się na nienazwane źródło.
QBF dostarczył inwestorom raporty, że ich fundusze zostały zainwestowane w akcje lub inne aktywa finansowe, ale były one „fałszywe”, powiedział inny klient QBF. Czasami firma nawet wypłacała dochody, ale możliwe, że pozyskując środki od nowych klientów – zauważa.
Cashback w 200%: jak działa łańcuch jubilerski ze znakami piramidy finansowej w Rosji
Klienci QBF w 2018 roku stworzyli społeczność na forum banki.ru. W chwili obecnej jest w nim już 1050 wiadomości. Użytkownicy opowiadają historie o zastępowaniu dokumentów podczas podpisywania umowy, firmach offshore i problemach ze zwrotami. Na przykład jeden z uczestników forum (poproszony o nieujawnianie nazwiska) powiedział Forbesowi, że zawarł jednocześnie dwa kontrakty z firmą: z rosyjskim QBF, gdzie Munayev był dyrektorem, oraz z cypryjskim QB Capital. Później firma QB Capital została zlikwidowana, a on postanowił wziąć pieniądze. Kiedy przyszedł podpisać odpowiednie dokumenty, doradca finansowy dał mu do podpisania nową umowę – z firmą White Lake Management, zarejestrowaną na Kajmanach. Nigdy nie otrzymał pieniędzy.
Klient QBF, Georgy Lomaia, chciał wziąć udział w IPO Xiaomi i na początku 2018 roku przekazał 40 000 USD na zarządzanie zaufaniem firmy. „Zamiast umowy na zarządzanie funduszami z QBF, która miała licencję Banku Centralnego, wsunęli mi umowę z QBF Advisory,„ firmą uszczelkową ”bez licencji, ale o podobnej nazwie”, mówi Lomaia. < /p>
Jak mówi, podpisał dokumenty, po czym jego pieniądze wyemigrowały na Wyspy Kanaryjskie. Lomaya dowiedział się o tym dopiero, gdy zaczął otrzymywać raporty „inwestycyjne” od nieznanej firmy. „Zapytałem kierownika QBF o co chodzi, a on poinformował mnie o zmianie jurysdykcji. Potem zażądałem zwrotu pieniędzy ”- mówi Lomaia. Umowa, którą podpisał, mówiła, że może zwrócić pieniądze dwa miesiące po złożeniu wniosku. Ale do tej pory zwrócono tylko połowę. „W tym czasie zmieniłem trzech menedżerów, którzy mają jeden cel – grać na czas” – mówi.
„Miałem duże problemy z odzyskaniem pieniędzy z QBF. Dla mnie te wspomnienia są poważną traumą ”- mówi była klientka Vera Kuznetsova. W 2018 roku pieniądze otrzymane po sprzedaży dwupokojowego mieszkania przekazała funduszowi QBF. Po zażądaniu zwrotu osobisty menedżer początkowo niechętnie odpowiadał, a następnie zignorował wiadomości. Następnie Kuzniecowa zwróciła się do prawnika. „Nie chcieli iść do sądu. W rezultacie pieniądze zostały zwrócone bez procesu. Ale w rublach, a ja zainwestowałem w walutę obcą. To było niewygodne i „straciło pieniądze” finansowo ”, mówi Kuznetsova.
Awaria Archegos: sygnał do worków z pieniędzmi lub przypomnienie o ryzyku
Klienci, którzy zawarli umowy brokerskie z QBF w celu udziału w IPO, również mieli problemy ze zwrotami. „QBF przyciągnął mnie dużą liczbą IPO, w których biorą udział, i większą alokacją niż konkurenci” – powiedział Alexander Kondrashov, autor kanału Telegram KondrashovInvest. Jesienią 2020 roku przekazał QBF 2 miliony rubli na udział w różnych IPO. Ale pierwszą rzeczą, która go zdezorientowała, było to, że menedżerowie przesyłali mu informacje o transakcjach w arkuszach kalkulacyjnych Excela, które aktualizowali ręcznie. Chociaż zwykle duzi brokerzy mają własne platformy z umowami, mówi Kondrashov.
Kolejnym problemem było to, że QBF ujawnił alokację IPO (ile akcji, z którymi klient miałby skończyć) klientom po dwóch godzinach handlu. Chociaż zwykle wiadomo jeszcze przed rozpoczęciem aukcji. Zarządzający QBF zmieniali wielkość alokacji, ponieważ była to dla nich korzystna – jeśli kurs akcji po IPO spadł, pisali, że zadowolili prawie cały wniosek, jeśli rósł, dali nieco większą alokację niż konkurenci – mówi Kondraszow. . „Miałem jeden przypadek, w którym zainwestowałem w biotechnologiczną IPO firmy Kodiak. Po rozpoczęciu notowań akcje spadły o 30-40%, a przydział został ustalony wysoko. Wszystko, co wcześniej zarobiłem w QBF, zamieniło się w dynię ”- mówi Kondraszow. Jednak później akcje Kodiaka wzrosły i Kondraszowowi udało się zarobić. Był w stanie wypłacić pieniądze cztery miesiące po złożeniu wniosku.
Alokacja jest tak naprawdę zwykle znana przed rozpoczęciem handlu, to standardowa praktyka, mówi Forbes menedżer jednej z dużych firm inwestycyjnych. Nienormalnie wysokie alokacje na poziomie 70-90% wyglądają podejrzanie, zwłaszcza jeśli chodzi o IPO spółek zagranicznych – dodaje – standardowo w IPO spółek zachodnich alokacje nie przekraczają 10-20%.
Serwis prasowy QBF nie odpowiedział na pytania Forbesa dotyczące wypłaty środków klientów do zagranicznych jurysdykcji. Dodali jednak, że „każda osobista apelacja jest rozpatrywana natychmiast i podjęta zostaje wyważona decyzja prawna”.
Co mówią prawnicy i NAUFOR
QBF nie naruszył prawa, proponując klientom podpisanie umowy z zagraniczną firmą, mówi Oles Gruzdev, prawnik Forward Legal. Ale to pozwoliło QBF wydostać się spod nadzoru Banku Centralnego, a także ukryć ostatecznego beneficjenta, zauważa. Jeśli śledztwo wykaże, że liderzy QBF celowo ukradli pieniądze swoim inwestorom, odpowiedzialność za to spadnie na Bank Centralny, ponieważ regulator powinien był wykryć piramidę finansową w odpowiednim czasie, uważa Gruzdev.
Bank Centralny negatywnie odnosi się do praktyki przyciągania pieniędzy do zagranicznych firm za pośrednictwem biur rosyjskich organizacji, mówi szef Narodowego Stowarzyszenia Uczestników Giełdy (NAUFOR) Aleksiej Timofiejew. Regulator zaleca, aby rosyjskie licencjonowane firmy unikały tego, ponieważ taka praktyka wprowadza klienta w błąd – nie zawsze rozumie, że podlega jurysdykcji innego kraju. Zawierając umowę z zagraniczną organizacją, klient przestrzega prawa obowiązującego w tym kraju i nie może liczyć na ochronę Banku Rosji i rosyjskich organizacji reprezentujących interesy inwestorów, mówi Timofiejew.
śledczy w sprawie QBF odmówił odpowiedzi na pytania Forbesa, Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Bank Centralny nie odpowiedziały na prośbę.