Die Reserve Bank of India (RBI) am Donnerstag auferlegt, bestimmte Beschränkungen auf Auszahlungen, wenn mehr als Rs 2 lakh hinterlegt wurde, nach dem 9. November in einem Konto mit einem Saldo von über Rs 5 lakh und nicht kompatibel mit den KYC-Vorschriften.
Wie pro RBI-Benachrichtigung, Abhebung oder überweisung von Geldern ist nicht gestattet, Konten ohne Angabe von PAN oder die Einsendung von Formular 60 (Personen, die nicht PAN). Die RBI sagte auch, monatliche Auszahlung limit von Rs 10.000 beibehalten, auch wenn ein “kleines Konto” erlebt hat, eine Erhöhung der jährlichen zulässigen Kaution von Rs 1 lakh.
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Die Benachrichtigung folgt, nachdem es gebracht wurde, um die Mitteilung der RBI, die “strikte Einhaltung” mit KYC-Bestimmungen nicht gewährleistet ist, in einigen Fällen. In Bezug auf KYC-konform Konten, auf denen die erforderlichen customer due diligence (CDD) – Verfahren wurde eingehalten, die RBI sagte Banken und NBFCs sollten Sicherstellung der compliance in Bezug auf das zitieren von PAN/Erhalt von Form 60 für alle Transaktionen.
Hinsichtlich der “kleinen Konten”, wenn alle Kunden-Wünsche zu Operationen außerhalb der vorgegebenen Grenzen, wird die gleiche sein, darf erst nach Einhaltung der Anforderungen für die Eröffnung eines normalen Kontos einschließlich der Vervollständigung von CDD/KYC-Normen. “Wenn ein Konto gerendert, die nicht für die Einstufung als ein kleines Konto durch Guthaben/Saldo auf dem Konto über den zulässigen Grenzen, Auszahlungen können gestattet werden, innerhalb der Frist für kleine Konten, wo die Grenzen davon nicht verletzt wurden”, hieß es.
RBI sagte Basic-Spar-Bank Deposit-Konten — PMJDY Konten sind ähnlich BSBDAs — die nicht nur die KYC-konform zu behandeln sind wie die “kleinen Konten” und unterliegen den Beschränkungen für solche Konten.