Fot. Getty Images
Robot zachowuje się jak zwykły człowiek, który szuka, gdzie zainwestować pieniądze”
Bank centralny uruchomił robota, który pomaga w znalezieniu piramidy finansowe, powiedział w wywiadzie dla “RIA novosti” szef departamentu zwalczania nieuczciwych praktyk Walery Lach. Mechanizm, za pomocą którego można wykryć nielegalne organizacje finansowe i projekty w internecie, zdobył w drugiej połowie 2018 roku.
Według Ляха, wyszukiwarka model “zachowuje się właściwie jak zwykły człowiek, który szuka, gdzie zainwestować pieniądze, i monitoruje wszystko, co dzieje się w internecie”, a na takiego gościa reagują firmy, zajęty poszukiwaniem nowych klientów. Robot pozwala na pracę z dość prymitywne pytania i interaktywnych form wymiany informacji”. Gdy firma wykazuje do robota zainteresowanie, regulator analizuje, czy jest piramidą finansową.
Na 2018 rok CBA ujawnił 168 finansowych piramid, powiedział Lach (w 2017 roku było ich 137). “Liczba ta nie oznacza, że ich jest więcej. Wyjaśniamy wzrost, przede wszystkim tym, że w zeszłym roku jakościowo zmieniły podejście do pracy w celu identyfikacji nielegalnych финорганизаций. Uruchomiliśmy Centrum kompetencji w zakresie przeciwdziałania nielegalnej działalności w Krasnodarze, w siedmiu głównych urzędach Banku Rosji stworzyli specjalne działy, które zajmują się wykrywaniem piramid i nielegalnych imigrantów bezpośrednio w regionach”, — wyjaśnił dyrektor departamentu CBA. Przy czym, według jego słów, 72 piramidy zostały stworzone w formie SP. z o. o., 58 — pod szyldem spółdzielni kredytowych, 5 — w formie spółdzielni konsumenckich, 18 — w formie projektów internetowych.
BANK centralny określa piramidę finansową, z kilku powodów. U piramid brak licencji na prowadzenie działalności w zakresie pozyskiwania środków, obiecują i gwarantują rentowność kilka razy wyższe niż na rynku, prowadzą agresywne kampanie w MEDIACH i internecie. Przy tym dane o sytuacji finansowej firmy brak. Jeszcze jeden objaw — wypłaty nowym uczestnikom piramid z tych pieniędzy, które przyczyniły się inwestorzy, którzy przyszli wcześniej.
Jednym z najbardziej ambitnych piramid, które ujawniło CBA w ostatnim czasie, była firma “Кэшбери”. Jak mówił Lach w październiku ubiegłego roku, szkody klientów “Кэшбери” może wynieść 1-3 mld zł. “Кэшбери” oferował użytkownikom platformy, przez którą mogli “прокредитовать” osób prywatnych, małych i średnich przedsiębiorstw, inwestowania w криптовалюту. Wydawać микрозаймы osób fizycznych firma oferowała z wydajnością do 600% rocznie. CBA przekazał materiały dotyczące “Кэшбери” do organów ścigania, a sąd orzekł zablokować dostęp do internetu-zasoby firmy.