Nirav Modi di cassa: punti da frodi, govt guarda vigilanza fallimenti di banche, RBI

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Il Punjab National Bank (PNB) filiale dove transazioni fraudolente sono stati rilevati. (Foto Express: Ganesh Shirsekar)

Il presunto Rs 11,400 crore di frode in proprietà dello stato del Punjab National Bank (PNB) ha scatenato la preoccupazione in alto a livelli di governo più evidente di vigilanza errori a livelli sia di singole banche, così come il settore bancario regolatore, la Reserve Bank of India (RBI).

Il virtuale rapina che le società controllate da diamantaires Nirav Modi e Mehul Choksi sembrano avere effettuato ha messo in imbarazzo il governo che pretende di fornire una scam-free governance.

“Abbiamo bisogno di rivedere il meccanismo di vigilanza nel settore bancario arresto simili marcire nel settore altrove”, un senior di fonte governativa ha detto. “Ci sono una varietà di meccanismi di controllo interno nelle banche. Il PNB caso è una chiara manifestazione di vigilanza fallimento della banca.”

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La fonte ha aggiunto che “ci deve essere azione, contro chi non è riuscito a svolgere il loro ruolo di vigilanza”, e “se si è constatato che alcune alte sfere della banca ignorato le bandiere rosse, dai revisori dei conti, devono essere ritenuti penalmente responsabili”.

Il Sunday Express ha riferito che Deloitte Haskins & Vende LLP, il sindaco di Firestar International Ltd, fiore all’occhiello dell’azienda di Nirav Modi, aveva sollevato preoccupazioni di due anni fa più deboli sistemi di controllo interno all’interno della società e delle sue Indiano controllate.

C’è anche una preoccupazione nel governo se RBI, gli strumenti e i meccanismi sono “inadeguati” per evitare che tali frodi, e se c’è una “mancanza di un’efficace attuazione” di questi meccanismi.

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“Ha RBI ha mancato di assolvere il suo dovere? Questa è una domanda che deve essere ponderato. RBI di lavoro non termina con insistendo sulla trasparenza nella dichiarazione di NPAs da solo”, ha detto la fonte governativa, che è stata informati sugli sviluppi seguenti PNB del 14 febbraio deposito di regolamentazione circa la presunta frode. “Il PNB episodio ha chiaramente stabilito che non è un buon stato di cose nel settore bancario. Questo marciume deve essere affrontato dal governo, dato il predominio delle banche a controllo statale.”

Esecuzione Direzione segugi in uno dei Nirav Modi showroom a New Delhi il giovedi. (Foto Express: Tashi Tobgyal)

Sabato, Capo Consigliere Economico Arvind Subramanian aveva chiamato per una migliore regolamentazione da RBI, chiedendo, “che Cosa circa il controllo esercitato dal regolatore o il supervisore? Che cosa stava succedendo lì?… Naturalmente, ci deve essere un sistema di controllo interno, di revisione deve essere migliore, ma ci deve essere anche un migliore controllo esterno, di una migliore regolamentazione e di supervisione”.

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Venerdì, tuttavia, la banca centrale aveva descritto il PNB frode come “un caso di rischi operativi derivanti conto del delinquente comportamento da parte di uno o più dipendenti della banca e il fallimento dei controlli interni”. Il regolatore è probabile che sottolineano la necessità che prima di affrontare il tema di responsabilità all’interno. La RBI, non è più svolge un’ispezione di banca rami e si concentra più sulla offsite sito di supervisione. Ha scritto al governo più volte, in passato, a dire che non vuole essere nel consiglio di PSU banche, dato il conflitto di interessi coinvolti nel regolatore essere parte delle decisioni adottate da un ente di controllo.

Nella foto, Nirav Modi

In PNB caso, l’interno decade sembrano avere preso il posto a più livelli. Questi includono il mancato riconoscimento di una truffa che aveva presumibilmente andato avanti per sette anni, e le falle nel sistema, che sembrano essere ammessi i dipendenti disonesti per inviare SWIFT istruzioni per i Modi-Choksi casi bypassando il Core Banking System (CBS), che è una sorta di elettronica di contabilità di tutte le sue operazioni. In entrambi i casi gravi di sorveglianza o, eventualmente, di connivenza — da alti funzionari e tecnologia dell’informazione della banca dipartimento è indicato.

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Inoltre, rimane poco chiaro se le filiali della banca che ha ricevuto il LoUs inviato una lettera di conferma per il rilascio di un ramo. Le indagini finora sembrano indicare, inoltre, che la pratica abituale di invio di SWIFT istruzioni attraverso un processo a tre fasi di creazione, verifica e autorizza sembra essere stata ignorata.

Veicoli chiamati da ED per il trasporto di denaro, gioielli e documenti da Chanakya. (Foto Express di Abhinav Saha)

Il senior fonte governativa ha detto anche il tempo può venire “a pensare se abbiamo bisogno di cambiare i modelli di proprietà di banche del settore pubblico per garantire trasparenza”. Una commissione, costituita dal RBI e guidata dall’ex Assi Banca presidente P J Nayak ha avuto, più di due anni fa, ha raccomandato che il governo dovrebbe prendere le distanze da diversi banca le funzioni di governo, che il governo di partecipazioni dovrebbero essere trasferiti in una Banca di Investimento Azienda, e le tavole del PSU, le banche dovrebbero essere professionalizzata e che venga.

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