PNB hat bereits angehalten mindestens 10 Mitarbeiter im Zusammenhang mit dem mutmaßlichen Verbrechen.
Staatliche Kreditgeber Punjab National Bank (PNB) hat mitgeteilt, die Bombay Stock Exchange, der es erkannt hat, die betrügerische Transaktionen im Wert von $ 1,771.7 Millionen Euro (über Rs 11,000 crore) in seiner mid-corporate-Filiale an Brady House, South Mumbai. PNB hat behauptet, dass zwei Mitarbeiter wurden “in betrügerischer Absicht ausgestellten Letters of Undertaking (LoUs) und übermittelt SWIFT-Anweisungen an die ausländischen Niederlassungen der indischen Banken” zu erhöhen, Käufer Kredit für Unternehmen von Milliardär Diamant Juwelier Nirav Modi ohne “Eintragungen in das bank-system”.
PNB hat bereits angehalten mindestens 10 Mitarbeiter im Zusammenhang mit dem mutmaßlichen Verbrechen. Aber die bank hat nicht angegeben, wenn der angebliche betrügerische LoUs wurden unterstützt durch Sicherheiten/cash-Margen, oder das quantum des Haftung dafür, dass die bank ausgesetzt ist, gegen die LoUs.
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Also, was ist ein LoU, und wie wird es ausgestellt?
Ein LoU ist eine Versicherung, die von einer bank zur anderen zu erfüllen, eine Haftung im Namen des Kunden. Die LoU ist wie ein Akkreditiv oder eine Bürgschaft. LoUs im internationalen banking-Transaktionen. Ein LoU ist ausgestellt für den übersee-import von überweisungen und umfasst vier Parteien — einer ausstellenden bank, einer empfangenden bank, ein Importeur und ein begünstigte Unternehmen in übersee. Nach Normen, die Laufzeit eines LoU ist 180 Tage, und können Sie wälzte sich einmal für sechs Monate. Da LoUs sind eine form von Darlehen, Sie sind in der Regel unterstützt durch Sicherheit.
Nirav Modi: ‘Meinungsverschiedenheiten mit den Behörden bezüglich der Bewertung’.
LoUs sind, welche von bank zu bank durch die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) Anweisungen, die Durchlaufen eine dreifache Schicht überprüft. Eine SWIFT-Anweisung, die für eine bank die Zustimmung, wird gelöscht, eine Kaffeemaschine, einen Stein und einen verifier, bevor es gesendet wird, über. Es gibt keine berichteten Instanz, so weit von einer Verletzung im SWIFT-Anweisungen überall in der Welt.
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Was sind die konkreten Vorwürfe, die von PNB im vorliegenden Fall?
PNB hat behauptet, dass zwei seiner Mitarbeiter “arglistig” ausgestellt LoUs und “übertragen SWIFT-Anweisungen an die ausländischen Niederlassungen der indischen Banken” zu erhöhen, Käufer’ Kredit für Nirav Modi Firmen, Diamant R US, Solar-Exporte, und Stellar Diamonds, ohne Eintragungen in das bank-system
Die bank hat behauptet, dass eine solche betrügerische LoU Ausstellung fand am 16. Januar 2018, für und im Namen der Modi ist mit Firmen, die angeblich präsentiert eine Reihe von import-Dokumenten an die Filiale, mit einer Anfrage zu ermöglichen, Käufer’ Kredit für die Zahlungen an Zulieferer in übersee. Wenn die bank Beamten forderte die Firmen zu liefern, der 100% cash-Marge von LoU, die Firmen argumentieren, Sie hätten Anspruch genommen, die dieser Einrichtung in der Vergangenheit als gut.
Jedoch, branch records nicht über die details einer solchen Anlage wurde erteilt an die Firmen. Eine interne Sonde von der bank dann festgestellt, dass ein paar seiner Mitarbeiter hatte in betrügerischer Absicht ausgestellt LoUs für Hong Kong Zweige der zwei indischen Banken im Auftrag und im Namen der Modi Firmen. PNB hat behauptet, dass der Käufer’ Kredit-basierend auf dem fake-LOUs kann auch gezahlt worden sind, durch ein Nostro-Konto — ein Konto, das eine bank, hält in einer fremden Währung in eine andere bank.
Die bank haben können beiseite zu legen höhere Bereitstellung in den nächsten Quartalen, wenn es nicht in der Lage sich zu erholen das Geld von den Angeklagten Unternehmen. (Express Foto von Purushottam Sharma/Archiv)
Wird der angebliche Betrug Auswirkungen auf die Banken, die Geld geliehen haben, gegen die PNB LoUs?
Laut PNB Klage CBI, die LoUs ausgestellt wurden, für die Hong Kong Zweige der Allahabad Bank und Axis Bank, die Geld an die begünstigte Person im Namen der Modi Firmen. Als Ergebnis, PNB wird begleichen müssen den LoUs mit diesen Zweigen sich nach den Normen von der Hong Kong Monetary Authority.
Und wie wird der Betrug Wirkung PNB?
Während die quantum of PNB die Haftung in dem Fall ist nicht bekannt, die Marktstimmung bereits beeinträchtigt. Die PNB Aktie fiel 9.81% am Mittwoch nahe bei Rs 145.80 pro Aktie und die Anleger verloren über Rs als 3.000 crore in einem einzigen Tag.
Die bank haben können beiseite zu legen höhere Bereitstellung in den nächsten Quartalen, wenn es nicht in der Lage sich zu erholen das Geld von den Angeklagten Unternehmen.
Der Betrug hat ausgegraben worden, zu einer Zeit, als die indischen Banken sind Kokons unter einem Haufen gestresster Vermögen von über Rs 10 lakh crore. Die meisten öffentlichen Banken, darunter der größte Kreditgeber, die State Bank of India, gebucht haben erhebliche Verluste für das Quartal bis Dezember 31, 2017, aufgrund der höheren Bereitstellungs-und einem Anstieg der Anleiherenditen.
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