Inne i Punjab-National Bank svindel: Hva en LoU er, hvordan saken kan påvirke bank

0
224

PNB har allerede suspendert minst 10 ansatte i forbindelse med den påståtte forbrytelsen.

Statlige låne-Punjab National Bank (PNB) har informert Bombay Børs om at det har funnet falske transaksjoner verdt $ 1,771.7 millioner kroner (over Rs 11,000 crore) i sin mid-eierstyring og gren på Brady Huset, Sør-Mumbai. PNB har påstått at to ansatte hadde “svikaktig Brev utstedt av Foretak (LoUs) og overføres SWIFT instruksjoner for utenlandske filialer av Indiske Banker” for å skaffe kjøpere kreditt for bedrifter av milliardæren diamond gullsmed Nirav Modi uten “å gjøre registreringer i bank-systemet”.

PNB har allerede suspendert minst 10 ansatte i forbindelse med den påståtte forbrytelsen. Men banken har ikke angis hvis den påståtte falske LoUs var støttet av sikkerhet/cash marginer, eller quantum av ansvaret for at banken vender mot den LoUs.

Lese – | Punjab National Bank innrømmer Rs 11,000 crore svindel i Sør-Mumbai branch

Så, hva er en LoU, og hvordan er det utstedt?

En LoU er en forsikring fra en bank til en annen for å møte et ansvar på vegne av en kunde. Den LoU er beslektet til et brev av kreditt eller en garanti. LoUs er brukt i internasjonale banktjenester transaksjoner. En LoU er utstedt for oversjøisk import tilskudd og innebærer fire partier — en utstedende bank, en mottakende bank, en importør og en mottaker enhet i utlandet. I henhold til normer, periode på en LoU er 180 dager, og kan bli rullet over en gang for seks måneder. Siden LoUs er en form av utlån av, de er vanligvis støttet av sikkerhet.

Nirav Modi: ‘meningsforskjell med myndighetene vedrørende verdivurdering.

LoUs er formidlet fra bank til bank gjennom Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) – instruksjoner, som passerer gjennom en trippel lag av sjekker. En RASK instruksjon, som representerer en bank sitt samtykke, er ryddet av en maker, en brikke og en verifier før det sendes over. Det er ikke rapportert forekomst så langt av et brudd i SWIFT instruksjoner hvor som helst i verden.

LES OGSÅ: CBI bøker Nirav Modi i Rs 280-crore ‘juks’ sak

Hva er de konkrete påstandene fra PNB i denne saken?

PNB har påstått at to av sine ansatte “svikaktig” utstedt LoUs og “overført SWIFT instruksjoner for utenlandske filialer av Indiske Banker” for å skaffe kjøpere’ credit for Nirav Modi er bedrifter, Diamond R US, Solar Eksport, og Strålende Diamanter, uten å gjøre registreringer i bank-systemet

Banken har anført at en slik uredelig LoU utstedelse fant sted den 16. januar 2018, for og på vegne av Modi er bedrifter, som angivelig presentert et sett av importere dokumenter til grenen, med en forespørsel om å la kjøpere’ credit for å foreta utbetalinger til leverandører i utlandet. Når banken tjenestemenn forespurte selskapene til å gi 100% cash-margin for LoU, bedrifter hevdet at de hadde benyttet denne muligheten i fortiden, så vel.

Men gren poster har ikke detaljer om alle slike anlegg har blitt gitt til bedrifter. En intern probe av bank og funnet at noen av de ansatte hadde svikaktig utstedt LoUs for Hong Kong grener av to Indiske banker for og på vegne av Modi ‘ s bedrifter. PNB har påstått at kjøpere’ credit basert på falske LOUs kan også ha blitt betalt gjennom en Nostro konto — som er en konto som en bank har i en utenlandsk valuta i en annen bank.

Banken kan ha til å sette av høyere tilrettelegging i de neste par kvartalene hvis det i stand til å få pengene fra anklaget bedrifter. (Express bilde av Purushottam Sharma/Arkiv)

Vil den påstått svindel innvirkning banker som har lånt penger mot PNB LoUs?

I henhold til PNB klage til CBI, LoUs ble utstedt for Hong Kong grener av Allahabad Bank og Axis Bank som har gitt penger til mottaker enhet på vegne av Modi ‘ s bedrifter. Som et resultat, PNB nødt til å betale LoUs med disse grenene i henhold til normer i Hong Kong Monetære Myndigheter.

Og hvordan vil svindel innvirkning PNB?

Mens quantum of PNB ansvar i saken er ikke kjent, markedet følelser har allerede blitt påvirket. Den PNB aksjen falt 9.81% på onsdag for å lukke på Rs 145.80 per aksje, og investorer mistet over Rs 3,000 crore i en enkelt dag.

Banken kan ha til å sette av høyere tilrettelegging i de neste par kvartalene hvis det i stand til å få pengene fra anklaget bedrifter.

Svindel har blitt avdekket i en tid da Indiske banker er vakler under en haug av stresset eiendeler av om Rs 10 lakh crore. De fleste i offentlig sektor bankene, inkludert de største långiver, State Bank of India, har lagt betydelige tap for kvartalet som endte 31. desember 2017, på grunn av høyere klargjøring og en økning i obligasjonsrentene.

For alle de nyeste Forklart Nyheter, last ned Indian Express App