PNB ha già sospeso almeno 10 dipendenti in connessione con l’ipotesi di reato.
Di proprietà dello stato creditore Punjab National Bank (PNB) ha informato il Bombay Stock Exchange, che ha rilevato transazioni fraudolente del valore di $ ai 1.771.7 milioni di euro (più di Rs crore di 11.000) nel suo mid-corporate ramo a Brady Casa, a Sud di Mumbai. PNB ha dichiarato che due dipendenti avevano “fraudolentemente rilasciato Lettere di Impresa (LoUs) e trasmessa SWIFT istruzioni per le filiali estere di Banche Indiane” per raccogliere gli acquirenti di credito per le imprese del miliardario diamante gioielleria Nirav Modi senza “voci dal sistema bancario”.
PNB ha già sospeso almeno 10 dipendenti in connessione con l’ipotesi di reato. Tuttavia, la banca non ha specificato se il presunto fraudolenta LoUs erano coperte da garanzia reale/denaro margini, o il quantum della responsabilità che la banca viso contro il LoUs.
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Così, che cosa è un LoU, e come viene rilasciato?
Un LoU è una garanzia data da una banca all’altra per soddisfare una responsabilità per conto di un cliente. LoU è simile a una lettera di credito o di una garanzia. LoUs sono internazionale le transazioni bancarie. Un LoU è rilasciato per l’estero di importazione rimesse e si articola in quattro parti — una banca emittente, banca ricevente, un importatore o un beneficiario di entità all’estero. Secondo le norme, il termine di un LoU è di 180 giorni, e può essere lanciato più di una volta per sei mesi. Dal LoUs sono una forma di prestito, essi sono in genere garantiti da sicurezza.
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LoUs sono veicolati da banca a banca, tramite la Società per le Telecomunicazioni Finanziarie Interbancarie Mondiali (SWIFT) istruzioni, che passano attraverso un triplo strato di controlli. Una rapida istruzione, che rappresenta un consenso della banca, viene cancellato da un maker, un correttore e un verificatore prima di inviarla. Non c’è segnalato istanza finora di una violazione di SWIFT istruzioni ovunque nel mondo.
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Quali sono nello specifico le accuse da parte di PNB nel caso di specie?
PNB ha dichiarato che due dei suoi dipendenti “fraudolentemente” rilasciato LoUs e “trasmessi SWIFT istruzioni per le filiali estere di Banche Indiane” per aumentare di credito degli acquirenti per Nirav Modi imprese, Diamante R US, Solare Esportazioni, e Stellar Diamanti, senza voci, il sistema bancario
La banca ha dichiarato che uno di questi fraudolenti LoU emissione ha avuto luogo il 16 gennaio, 2018, in nome e per conto di Modi imprese, che presumibilmente presentato una serie di documenti di importazione al ramo, con una richiesta per consentire agli acquirenti di credito per effettuare i pagamenti ai fornitori d’oltremare. Quando i funzionari della banca richiesto che le imprese di fornire il 100% del denaro margine di LoU, le imprese hanno sostenuto che erano avvalse di questa struttura in passato.
Tuttavia, filiale di record non avere i dettagli di tale struttura sono state concesse alle imprese. Una sonda all’interno della banca poi ho scoperto che alcuni dei suoi dipendenti avevano fraudolentemente rilasciato LoUs per Hong Kong rami di due banche Indiane in nome e per conto di Modi imprese. PNB ha dichiarato che il di credito degli acquirenti basato sul falso LOUs essere erogati anche attraverso un Nostro conto — che è un conto di una banca che detiene una valuta in un’altra banca.
La banca può lasciare maggiori accantonamenti nei prossimi trimestri, se è in grado di recuperare il denaro dal accusati di imprese. (Foto Express da Purushottam Sharma/Archivio)
Sarà la presunta frode impatto banche che hanno prestato i soldi contro il PNB LoUs?
Secondo PNB reclamo al CBI, la LoUs sono stati emessi per la Hong Kong rami di Allahabad Bank e Axis Bank, che hanno dato i soldi per il beneficiario entità per conto di Modi imprese. Come risultato, PNB dovrà accontentare la LoUs con questi rami, secondo le norme dell’Autorità Monetaria di Hong Kong.
E come sarà la frode impatto PNB?
Mentre il quantum di PNB responsabilità nel caso non è noto, il sentimento del mercato è già stato colpito. Il PNB stock è sceso 9.81% mercoledì per chiudere a Rs 145.80 per azione, e gli investitori perso più di 3.000 Rs crore in un solo giorno.
La banca può lasciare maggiori accantonamenti nei prossimi trimestri, se è in grado di recuperare il denaro dal accusati di imprese.
La frode è stato portato alla luce in un momento in cui le banche Indiane sono avvolti in un mucchio di sottolineato un patrimonio di circa Rs 10 lakh crore. Maggior parte delle banche del settore pubblico, tra cui il più grande creditore, la State Bank of India, hanno inviato perdite significative per il trimestre conclusosi il 31 dicembre 2017, a causa di maggiori accantonamenti e di, un rialzo dei rendimenti obbligazionari.
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